Solutions financières

Nos solutions pour vos placements financiers

Chez ARTES Patrimoine, nous proposons différentes solutions pour vous permettre de protéger et transmettre votre patrimoine en toute sécurité en ciblant des placements financiers rentables.

Assurance-vie

Pilier essentiel de toute stratégie patrimoniale, l’assurance-vie se distingue par sa souplesse de gestion et ses avantages fiscaux attractifs. Ce dispositif polyvalent s'adapte à une multitude d'objectifs financiers. Que ce soit pour constituer ou faire fructifier un capital, diversifier vos investissements, préparer votre retraite, protéger vos proches ou organiser la transmission de votre patrimoine, l'assurance-vie reste une solution incontournable pour optimiser la gestion de vos avoirs à moyen et long terme.

Plan d’Épargne Retraite

Le PER ou Plan d’Épargne Retraite vise un objectif long terme de son signataire qui lui permet d’économiser pendant sa vie active pour bénéficier d’une rente dès sa retraite. Le PER est ouvert à tous et ne demande aucune obligation d’âge ou de situation professionnelle pour sa création. Le PER s’ouvre grâce soit à un compte-titres (compte avec des titres financiers comme des actions et des obligations) ou soit avec un contrat d’assurance de groupe. L’ouverture avec un compte titre est plus risqué de par ses actifs alors que le contrat d’assurance de groupe est plus limité en termes de risques.

PEA

Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est un dispositif d'épargne destiné à investir dans des actions d'entreprises européennes tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. Il permet de constituer un portefeuille de titres (actions, parts de fonds, PME, etc.)

PEA-PME

Le PEA-PME est un produit d'épargne qui a pour but d'aider au développement des petites et moyennes entreprises . Le plafond de ce compte épargne est de 225.000€. Ce produit financier est un très bon outil de diversification.

Private Equity

Le private equity est un type d'investissement sur des entreprises non cotées en bourse sur différents stade de leur croissance de 3 à 10 ans. Les 2 principaux objectifs du private equity sont la diversification de patrimoine et sur un investissement qui est faiblement corrélé avec le marché coté.

Crowdfunding

Le crowdfunding est un outil participatif pour aider une entreprise à se développer grâce à un financement participatif. Il existe plusieurs système de crowdfunding : 

• crowdfunding sous forme de dons avec contreparties ou non,
• crowdfunding sous forme de prêt avec et sans intérêts
• crowdfunding sous forme d'investissement avec des parts en capital, en obligation ou en royalties.

Afin d’optimiser votre épargne, n’hésitez pas à nous contacter pour que nous en sachions plus sur votre situation. Nous réalisons votre bilan patrimonial gratuitement pour vous aider dans votre démarche en vous présentant les différentes opportunités qui s’offrent à vous pour optimiser votre épargne selon vos objectifs et vos besoins.

Nos solutions pour vos placements financiers

Assurance-vie

Pilier essentiel de toute stratégie patrimoniale, l’assurance-vie se distingue par sa souplesse de gestion et ses avantages fiscaux attractifs. Ce dispositif polyvalent s'adapte à une multitude d'objectifs financiers. Que ce soit pour constituer ou faire fructifier un capital, diversifier vos investissements, préparer votre retraite, protéger vos proches ou organiser la transmission de votre patrimoine, l'assurance-vie reste une solution incontournable pour optimiser la gestion de vos avoirs à moyen et long terme.

PER

Le PER ou Plan d’Épargne Retraite a un objectif long terme pour son signataire qui lui permet d’économiser pendant sa vie active pour bénéficier d’une rente dès sa retraite. Le PER est ouvert à tous et ne demande aucune obligation d’âge ou de situation professionnelle pour sa création. 

En investissant dans un plan d’épargne retraite individuel (PER individuel) vous bénéficiez d’un contrat d’assurance qui vous garantit le versement, au choix, d’une rente viagère ou d’un capital au moment de votre départ dans un cadre fiscal et social avantageux.

PEA

Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est un dispositif d'épargne destiné à investir dans des actions d'entreprises européennes tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. Il permet de constituer un portefeuille de titres (actions, parts de fonds, PME, etc.)

PEA-PME

Le PEA-PME est un produit d'épargne qui a pour but d'aider au développer des petites et moyennes entreprises ainsi que des entreprises intermédiaires. Le plafond de ce compte épargne est de 225.000€. Ce produit financier est considéré comme un outil de diversification patrimonial grâce au large marché français.

Private Equity

Le private equity est un type d'investissement sur des entreprises non cotées en bourse sur différents stade de leur croissance de 3 à 10 ans. Les 2 principaux objectifs du private equity sont la diversification de patrimoine et sur un investissement qui est faiblement corrélé avec le marché coté.

Crowdfunding

Le crowdfuning est un outil participatif pour aider une entreprise à se développer grâce à un financement participatif. Il existe plusieurs système de crowdfunding : 

• crowdfunding sous forme de dons avec contreparties ou non,
• crowdfunding sous forme de prêt avec et sans intérêts
• crowdfunding sous forme d'investissement avec des parts en capital, en obligation ou en royalties.

Afin de préparer au mieux l’achat de votre futur bien immobilier, n’hésitez pas à nous contacter pour que nous en sachions plus sur votre projet. Notre premier rendez-vous nous permettra de monter votre dossier pour vous proposer les meilleures offres de prêt sur le marché.

Faire appel à notre cabinet ARTES Patrimoine pour vos placements financiers

Chez ARTES Patrimoine, nous sommes 5 conseillers en gestion de patrimoine avec plus de 15 ans d’expérience dans le domaine et nous continuons à nous former pour assurer les meilleurs conseils et stratégies à nos clients. Cela nous a permis d’aider plus de 1 000 clients dans leur stratégie patrimoniale.

Voici les étapes clés que nous mettons en place, pour vous aider dans votre stratégie de placements financiers : 

• PREMIER RENDEZ-VOUS : lors de cette rencontre initiale, nous découvrons ensemble votre situation patrimoniale, financière et immobilière. Cet échange nous permet de mieux vous connaître, comprendre vos objectifs précis, qu’il s’agisse d’optimiser vos placements, de réduire votre fiscalité, ou encore de générer des revenus complémentaires. Ce rendez-vous est l’occasion d'établir un diagnostic clair et approfondi. Nous sommes là pour vous écouter attentivement et répondre à vos objectifs.
• DEUXIÈME RENDEZ-VOUS : sur la base des informations collectées, nous réalisons une étude patrimoniale détaillée de votre situation. Lors de ce second entretien, nous vous présenterons le bilan patrimonial avec des solutions personnalisées et adaptées pour atteindre vos objectifs, qu’il s’agisse d’investissements, de dispositifs fiscaux, ou d’optimisation de votre patrimoine global.
• MISE EN OEUVRE ET SUIVI : une fois la stratégie validée, nous procédons à sa mise en place. Notre accompagnement ne s’arrête pas là : nous restons à vos côtés pour suivre les solutions adoptées et les ajuster selon l’évolution de votre situation ou de vos objectifs. Nous sommes à vos côtés sur le long terme, en vous offrant une stratégie souple et adaptée à vos besoins changeants. Chaque client étant unique, notre accompagnement l’est aussi !