Transmission Patrimoine

Nos solutions pour la transmission de patrimoine

Chez ARTES Patrimoine, nous proposons différentes solutions pour vous permettre de protéger et transmettre votre patrimoine en toute sécurité :

Le démembrement de propriété

Le démembrement de propriété est une stratégie particulièrement utile pour transmettre des biens immobiliers tout en conservant une source de revenus ou un droit d'usage. La propriété immobilière est divisée en deux parties : 

• L'usufruit : cela vous permet de continuer à utiliser le bien (y vivre ou percevoir des loyers si vous le louez) jusqu'à la fin de votre vie.
• La nue-propriété : vous êtes propriétaires du bien , mais sans pouvoir l'utiliser

La donation anticipée

La donation anticipée permet de réduire les frais de transmission de patrimoine au moment du décès du donateur. En fonction des biens du donateur, et de ses souhaits de transmission, nous déterminerons la stratégie à adopter pour minimiser les frais de transmission pour ses héritiers.

L’assurance vie

Le contrat d’assurance-vie vise un objectif financier sur le moyen ou long terme de son signataire, et notamment pour la succession de patrimoine ou pour préparer sa retraite. L’assurance-vie est un contrat par lequel l’assureur ou la banque s’engage, en contrepartie du paiement d’une ou plusieurs primes, à verser un capital à une personne déterminée lors du décès du souscripteur.

Elle peut être utilisée pour transmettre à un (ou plusieurs) bénéficiaire  désigné,  une somme d’argent dans des conditions fiscales avantageuses.

Groupement Forestier

L'investissement dans un groupe forestier mise sur l'achat de parcelles de forêt ou de bois. La souscription à cette structure collective permet de profiter d'un abattement de 75% sur les droits de donation et de succession.

Afin de préparer au mieux votre transmission de patrimoine, n’hésitez pas à nous contacter pour que nous en sachions plus sur votre situation. Nous réalisons votre bilan patrimoine gratuitement pour vous aider dans votre démarche de transmission.

Nos solutions pour la transmission de patrimoine

Le démembrement de propriété

 Le démembrement de propriété est une stratégie particulièrement utile pour transmettre des biens immobiliers tout en conservant une source de revenus ou un droit d'usage. La propriété immobilière est divisée en deux parties : 

• L'usufruit : cela vous permet de continuer à utiliser le bien (y vivre ou percevoir des loyers si vous le louez) jusqu'à la fin de votre vie.
• La nue-propriété : vous êtes propriétaires du bien , mais sans pouvoir l'utiliser

La donation

La donation permet de réduire les frais de transmission de patrimoine au moment du décès du donateur. En fonction des biens du donateur, et de ses souhaits de transmission, nous déterminerons la stratégie à adopter pour minimiser les frais de transmission pour ses héritiers.

L’assurance-vie

Le contrat d’assurance-vie vise un objectif financier sur le moyen ou long terme de son signataire, et notamment pour la succession de patrimoine ou pour préparer sa retraite. L’assurance-vie est un contrat par lequel l’assureur ou la banque s’engage, en contrepartie du paiement d’une ou plusieurs primes, à verser un capital à une personne déterminée lors du décès du souscripteur.

Elle peut être utilisée pour transmettre à un (ou plusieurs) bénéficiaire  désigné,  une somme d’argent dans des conditions fiscales avantageuses.

Groupement Forestier

L'investissement dans un groupe forestier mise sur l'achat de parcelle de forêt ou de bois. La souscription à cette structure collective permet de profiter d'un abattement de 75% sur les droits de donation et de succession.

Afin de préparer au mieux l’achat de votre futur bien immobilier, n’hésitez pas à nous contacter pour que nous en sachions plus sur votre projet. Notre premier rendez-vous nous permettra de monter votre dossier pour vous proposer les meilleures offres de prêt sur le marché.

Pourquoi anticiper sa transmission de patrimoine ?

En effet, la transmission de patrimoine est une étape à ne pas négliger peu importe votre âge et celui de votre entourage. Plus vous anticipez tôt et plus cela sera bénéfique pour vos proches. 

La transmission de patrimoine vous permet également d’éviter tous conflits familiaux qui peuvent arriver avec le temps et protège ainsi vos héritiers.

Saviez-vous qu’en cas de non anticipation de la transmission de votre patrimoine, l’État peut récupérer jusqu’à 60% du patrimoine d’une personne qui vient de décéder. C’est pourquoi, anticiper la transmission de son patrimoine est une étape clé pour s’assurer que ces proches puissent profiter pleinement de votre héritage.

Lors de votre succession, l’État prend une partie de votre patrimoine sous forme de taxe après un abattement en fonction de différents critères. Voici le barème des droits de succession (entre parent et enfant) : 

Pourquoi faire appel à notre cabinet ARTES Patrimoine pour votre transmission de patrimoine ?

Chez ARTES Patrimoine, nous sommes 5 conseillers en gestion de patrimoine avec plus de 15 ans d’expérience dans le domaine et nous continuons de nous former sur le domaine pour assurer les meilleurs conseils et stratégies à nos clients. Cela nous a permis d’aider plus de 1 000 clients dans leur stratégie patrimoniale.

Voici les étapes clés que nous mettons en place, pour vous aider dans votre transmission de patrimoine :

• PREMIER RENDEZ-VOUS : lors de cette rencontre initiale, nous découvrons ensemble votre situation patrimoniale, financière et immobilière. Cet échange nous permet de mieux vous connaître, comprendre vos objectifs précis, qu’il s’agisse d’optimiser vos placements, de réduire votre fiscalité, ou encore de générer des revenus complémentaires. Ce rendez-vous est l’occasion d'établir un diagnostic clair et approfondi. Nous sommes là pour vous écouter attentivement et répondre à vos objectifs.
• DEUXIÈME RENDEZ-VOUS : sur la base des informations collectées, nous réalisons une étude patrimoniale détaillée de votre situation. Lors de ce second entretien, nous vous présenterons le bilan patrimonial avec des solutions personnalisées et adaptées pour atteindre vos objectifs, qu’il s’agisse d’investissements, de dispositifs fiscaux, ou d’optimisation de votre patrimoine global.
• MISE EN OEUVRE ET SUIVI : une fois la stratégie validée, nous procédons à sa mise en place. Notre accompagnement ne s’arrête pas là : nous restons à vos côtés pour suivre les solutions adoptées et les ajuster selon l’évolution de votre situation ou de vos objectifs. Nous sommes à vos côtés sur le long terme, en vous offrant une stratégie souple et adaptée à vos besoins changeants. Chaque client étant unique, notre accompagnement l’est aussi !